甘肅省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳等部門(mén)關(guān)于推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的實(shí)施意見(jiàn)
甘建建〔2020〕215號(hào)
各市州住建局、發(fā)展改革委、財(cái)政局、人社局、公共資源交易中心，甘肅礦區(qū)建設(shè)局、發(fā)展改革委、財(cái)政局、人社局，蘭州新區(qū)城鄉(xiāng)建設(shè)和交通管理局、發(fā)展改革委、財(cái)政局、人社局，人民銀行省內(nèi)各市州中心支行、各市州政府金融辦、各銀保監(jiān)分局：
為貫徹中央“六穩(wěn)”“六?！币?，切實(shí)減輕建筑企業(yè)負(fù)擔(dān)，保建筑市場(chǎng)主體。根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于促進(jìn)建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔2017〕19號(hào)）、《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門(mén)關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》（建市〔2019〕68號(hào)）及《甘肅省人民政府辦公廳關(guān)于推進(jìn)建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》（甘政辦發(fā)〔2018〕142號(hào)）等文件精神，制定本實(shí)施意見(jiàn)。
一、指導(dǎo)思想
以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會(huì)精神，落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境、減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)、防范應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的工作部署要求，進(jìn)一步減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，激發(fā)市場(chǎng)主體活力，推進(jìn)我省建筑行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
二、工作目標(biāo)
加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度。適度降低投標(biāo)保證金、履約保證金、工程質(zhì)量保證金和農(nóng)民工工資保證金繳納額度。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、工程擔(dān)保公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為工程擔(dān)保保證人開(kāi)展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。2020年7月1日起，全面推行投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、工程質(zhì)量保證擔(dān)保和農(nóng)民工工資支付擔(dān)保，企業(yè)能夠提供保函的一律采用工程保函替代保證金，已經(jīng)以現(xiàn)金方式繳納的上述保證金可用工程保函替換。到2020年底，各類保證金的保函替代率明顯提升；工程擔(dān)保保證人的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制能力顯著增強(qiáng)；銀行信用額度約束力、建設(shè)單位及建筑業(yè)企業(yè)履約能力全面提升。
三、工程擔(dān)保方式
工程擔(dān)保保證人應(yīng)是在省內(nèi)注冊(cè)或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)并有資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、工程擔(dān)保公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。
工程擔(dān)保的方式包括銀行保函、工程擔(dān)保公司保函和工程保證保險(xiǎn)。被保證人可自主選擇一種工程擔(dān)保方式和保證人。銀行保函、工程擔(dān)保公司保函和保險(xiǎn)公司出具的工程保證保險(xiǎn)合同或保險(xiǎn)單統(tǒng)稱工程保函。工程保函與現(xiàn)金保證具有同等效力，鼓勵(lì)使用電子保函。
四、分類實(shí)施工程擔(dān)保制度
（一）全面推行工程保函替代保證金。對(duì)于工程建設(shè)領(lǐng)域的投標(biāo)保證金、履約保證金、工程質(zhì)量保證金、農(nóng)民工工資保證金，企業(yè)可以工程保函的方式繳納，任何單位和部門(mén)不得排斥、限制或拒絕。對(duì)于投標(biāo)保證金、履約保證金和工程質(zhì)量保證金應(yīng)當(dāng)在招標(biāo)文件或工程合同中明確允許選擇現(xiàn)金以外的其他保證形式。招標(biāo)人在招標(biāo)文件或工程合同中排斥以工程保函繳納保證金的，視為限制、排斥潛在投標(biāo)人和訂立背離合同實(shí)質(zhì)性內(nèi)容協(xié)議。各類保證金到期應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以退還，未按規(guī)定或合同約定退還保證金的，保證金收取方應(yīng)支付逾期退還違約金。
（二）投標(biāo)擔(dān)保。工程投標(biāo)擔(dān)保是指工程擔(dān)保保證人向建設(shè)工程發(fā)包單位提供的保證承包單位履行投標(biāo)義務(wù)的擔(dān)保形式。建筑工程招投標(biāo)中，投標(biāo)人可以以工程保函的方式提供投標(biāo)保證。投標(biāo)保證金或投標(biāo)擔(dān)保額度不得超過(guò)投標(biāo)總價(jià)的1%，且施工招標(biāo)最高不得超過(guò)50萬(wàn)元，勘察、設(shè)計(jì)、監(jiān)理等招標(biāo)最高不得超過(guò)5萬(wàn)元，國(guó)家另有規(guī)定的從其規(guī)定。投標(biāo)擔(dān)保有效期應(yīng)當(dāng)與投標(biāo)有效期一致。對(duì)于投標(biāo)人在投標(biāo)截止后撤銷投標(biāo)文件、中標(biāo)后無(wú)正當(dāng)理由不簽訂合同或未按照招標(biāo)文件要求提交履約擔(dān)保等行為，發(fā)包單位對(duì)投標(biāo)保證金可不予退還或?qū)⑵浼{入投標(biāo)保函的保證范圍進(jìn)行索賠。
（三）履約擔(dān)保。履約擔(dān)保是指工程擔(dān)保保證人向建筑工程發(fā)包單位提供的保證承包單位履行建設(shè)合同義務(wù)的擔(dān)保形式。招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約擔(dān)保的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)文件的要求提交，履約保證金或履約擔(dān)保額度不得超過(guò)中標(biāo)合同金額的2%。在簽訂施工合同前，承包單位可以用工程保函的方式提供履約保證。當(dāng)承包單位未能按照建設(shè)合同約定履行義務(wù)時(shí)，工程擔(dān)保保證人按照工程保函約定代為履行工程合同或?qū)Πl(fā)包單位的損失承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任或保險(xiǎn)責(zé)任。履約擔(dān)保有效期至承包工程竣工驗(yàn)收合格之日，發(fā)包單位應(yīng)在履約擔(dān)保有效期截止之日后10日內(nèi)解除擔(dān)保。
招標(biāo)人要求中標(biāo)人提供履約擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)向中標(biāo)人提供同等額度的工程款支付擔(dān)保，具體執(zhí)行《甘肅省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳關(guān)于在房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程中推廣工程款支付保函擔(dān)保工作的通知》（甘建工〔2018〕541號(hào)）等相關(guān)規(guī)定。
（四）工程質(zhì)量保證擔(dān)保。工程質(zhì)量保證擔(dān)保是指工程擔(dān)保保證人提供的保證建筑工程施工承包單位在缺陷責(zé)任期內(nèi)，按建筑工程承包合同約定對(duì)建筑工程出現(xiàn)的缺陷履行維修義務(wù)的擔(dān)保形式。承包單位可以工程保函方式替代工程質(zhì)量保證金提供工程質(zhì)量保證擔(dān)保，采用工程保函的，發(fā)包單位不得再預(yù)留保證金。工程質(zhì)量保證金或工程質(zhì)量保證擔(dān)保額度不得超過(guò)工程價(jià)款結(jié)算總額的1.5%。在工程項(xiàng)目竣工前，已經(jīng)繳納履約保證金或提供履約擔(dān)保的，發(fā)包單位不得同時(shí)預(yù)留工程質(zhì)量保證金或要求提供工程質(zhì)量保證擔(dān)保。擔(dān)保有效期由發(fā)包單位與承包單位在承包合同中按照住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、財(cái)政部印發(fā)的《建設(shè)工程質(zhì)量保證金管理辦法》予以約定。承包單位不履行保修責(zé)任時(shí)，發(fā)包單位有權(quán)要求工程擔(dān)保保證人承擔(dān)保證擔(dān)保責(zé)任。
（五）農(nóng)民工工資支付擔(dān)保。農(nóng)民工工資支付擔(dān)保是指由工程擔(dān)保保證人提供的，保證建筑工程施工承包單位按規(guī)定支付農(nóng)民工工資的擔(dān)保形式。對(duì)未拖欠農(nóng)民工工資的企業(yè)，農(nóng)民工工資保證金或農(nóng)民工工資支付擔(dān)保按合同金額的1.5%繳納，并實(shí)行差別化管理，對(duì)一定時(shí)期內(nèi)未發(fā)生工資拖欠的企業(yè)實(shí)行減免措施，對(duì)發(fā)生工資拖欠的企業(yè)適當(dāng)提高繳存比例。對(duì)被納入拖欠農(nóng)民工工資“黑名單”的施工企業(yè)，實(shí)施失信聯(lián)合懲戒。農(nóng)民工工資支付擔(dān)保在國(guó)家出臺(tái)新規(guī)定后，按照國(guó)家新規(guī)定執(zhí)行。
農(nóng)民工工資支付擔(dān)保全部采用具有見(jiàn)索即付性質(zhì)的獨(dú)立保函，工程擔(dān)保保證人應(yīng)不斷提升專業(yè)能力，提前預(yù)控農(nóng)民工工資支付風(fēng)險(xiǎn)。各地要加快推進(jìn)建筑工人實(shí)名制管理，有效應(yīng)用甘肅省建筑業(yè)從業(yè)人員實(shí)名制管理平臺(tái)，加大對(duì)農(nóng)民工合法權(quán)益的保障力度，推進(jìn)建筑工人產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程。
五、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力建設(shè)，促進(jìn)工程擔(dān)保市場(chǎng)發(fā)展
（一）建筑工程各方市場(chǎng)主體要加強(qiáng)工程風(fēng)險(xiǎn)防控能力建設(shè)，樹(shù)立信用意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部信用管理，切實(shí)履行主體責(zé)任，規(guī)范市場(chǎng)行為，提高履約能力。
（二）工程擔(dān)保保證人要不斷完善內(nèi)控管理制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，規(guī)范工程擔(dān)保行為，全面提升風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防控能力。要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)，積極做好保后風(fēng)險(xiǎn)跟蹤和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警服務(wù)工作，在違約發(fā)生后按工程保函約定及時(shí)代為履行或承擔(dān)損失賠付責(zé)任，切實(shí)發(fā)揮工程擔(dān)保作用。鼓勵(lì)工程擔(dān)保保證人積極為民營(yíng)、中小微建筑業(yè)企業(yè)開(kāi)展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（三）工程擔(dān)保保證人的工作人員應(yīng)當(dāng)具有第三方風(fēng)險(xiǎn)控制能力和工程領(lǐng)域?qū)I(yè)技術(shù)能力。支持工程擔(dān)保保證人與全過(guò)程工程咨詢、工程監(jiān)理單位開(kāi)展深度合作，創(chuàng)新工程監(jiān)管和化解工程風(fēng)險(xiǎn)模式。
（四）工程擔(dān)保保證人要規(guī)范保函示范文本，并向社會(huì)公開(kāi)，積極發(fā)展電子保函。
六、加強(qiáng)監(jiān)督管理，統(tǒng)籌推進(jìn)工程擔(dān)保
（一）各地各有關(guān)部門(mén)要高度重視，加強(qiáng)政策引導(dǎo)與協(xié)調(diào)配合，積極協(xié)調(diào)解決工程擔(dān)保過(guò)程中的各類問(wèn)題和困難，強(qiáng)化對(duì)建筑工程各方市場(chǎng)主體的監(jiān)管責(zé)任，加快推進(jìn)全省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程擔(dān)保制度的實(shí)施。
住房和城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門(mén)要加強(qiáng)建筑工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的監(jiān)管，修改完善工程招標(biāo)文件和合同示范文本，推進(jìn)工程擔(dān)保的應(yīng)用。發(fā)展改革、財(cái)政主管部門(mén)要依據(jù)職責(zé)加強(qiáng)對(duì)政府投資項(xiàng)目的監(jiān)管，確保政府投資項(xiàng)目所需資金按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定落實(shí)到位，支持政府投資項(xiàng)目帶頭落實(shí)工程擔(dān)保制度。人社部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)保障農(nóng)民工工資支付工作的監(jiān)管，對(duì)農(nóng)民工工資支付保證金實(shí)行差別化管理，大力推行農(nóng)民工工資支付擔(dān)保。人民銀行要支持金融機(jī)構(gòu)為建筑企業(yè)提供應(yīng)收賬款質(zhì)押融資等便利化金融服務(wù)，盤(pán)活建筑企業(yè)應(yīng)收賬款資源，提高資金周轉(zhuǎn)效率。銀保監(jiān)部門(mén)要指導(dǎo)銀行及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，加快推行電子保函，提升企業(yè)辦理銀行保函和保證保險(xiǎn)的便利度。地方金融監(jiān)管部門(mén)要指導(dǎo)和鼓勵(lì)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、財(cái)務(wù)狀況良好的融資擔(dān)保公司積極開(kāi)展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。公共資源交易機(jī)構(gòu)要將實(shí)行工程擔(dān)保制度納入公共資源交易流程，建立電子保函信息系統(tǒng)，加強(qiáng)與招投標(biāo)管理部門(mén)的信息共享，確保投標(biāo)擔(dān)保措施落實(shí)到位。
（二）加大建筑市場(chǎng)信息公開(kāi)力度，全面公開(kāi)企業(yè)資質(zhì)、人員資格、工程業(yè)績(jī)、信用信息以及工程擔(dān)保相關(guān)信息，方便與工程保函相關(guān)的人員及機(jī)構(gòu)查詢。
（三）建設(shè)工程發(fā)包方、承包方提供虛假投保資料、虛假保函和發(fā)生保險(xiǎn)違約等情況及建設(shè)單位未履行工程款支付責(zé)任的，將視情節(jié)給予通報(bào)批評(píng)、約談、記入不良行為記錄、行政處罰等處理;觸犯法律的，依法追究法律責(zé)任。
（四）積極探索建筑市場(chǎng)信用評(píng)價(jià)結(jié)果直接應(yīng)用于工程擔(dān)保的辦法，為信用狀況良好的企業(yè)提供便利，降低擔(dān)保費(fèi)用、簡(jiǎn)化擔(dān)保程序；對(duì)惡意索賠等嚴(yán)重失信企業(yè)納入建筑市場(chǎng)主體“黑名單”管理，實(shí)施聯(lián)合懲戒，構(gòu)建“一處失信、處處受限”的市場(chǎng)環(huán)境。
（五）各有關(guān)部門(mén)要建立完善上述四類保證金實(shí)行工程擔(dān)保信息統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，及時(shí)掌握我省工程擔(dān)保工作動(dòng)態(tài)。工程擔(dān)保保證人應(yīng)向各行業(yè)主管部門(mén)提供工程擔(dān)保相關(guān)信息，積極配合工程擔(dān)保信息統(tǒng)計(jì)工作。
（六）各地各有關(guān)部門(mén)要多渠道積極做好推行工程擔(dān)保制度宣傳工作，促進(jìn)建筑工程各方市場(chǎng)主體對(duì)工程擔(dān)保的了解和應(yīng)用，切實(shí)發(fā)揮工程擔(dān)保防范和化解工程風(fēng)險(xiǎn)的作用。
甘肅省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳
甘肅省發(fā)展和改革委員會(huì)
甘肅省財(cái)政廳
甘肅省人力資源和社會(huì)保障廳
中國(guó)人民銀行蘭州中心支行
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)甘肅監(jiān)管局
甘肅省地方金融監(jiān)督管理局
甘肅省公共資源交易局
2020年6月10日